اجتماعی
هشداری بر سوءاستفاده‌های مالی در عصر دیجیتال؛ جهل به قانون رافع مسئولیت نیست
در سال‌های اخیر، گسترش بسترهای مالی دیجیتال و صرافی‌های رمزارز، روش‌های سوءاستفاده مالی را متحول کرده است.
یکی از شایع‌ترین پرونده‌ها در محاکم قضایی، ماجرای شهروندانی است که فریب آگهی‌های فریبنده‌ای چون «درآمد میلیونی با اجاره کارت بانکی یا حساب کاربری صرافی» را می‌خورند. این افراد بدون آگاهی، به حلقه‌ای از زنجیره جرایم سازمان‌یافته بدل می‌شوند؛ غافل از اینکه قانون هیچ‌گونه عذری را در این زمینه نمی‌پذیرد.
از منظر حقوقی، افتتاح حساب و دریافت ابزارهای پرداخت (نظیر کارت بانکی یا حساب صرافی)، قراردادی اختصاصی میان دارنده و نهاد مالی است. واگذاری این ابزارها به دیگران، نقض صریح ضوابط بانکی محسوب می‌شود. اما چالش بزرگ‌تر زمانی آغاز می‌شود که این حساب‌ها برای مقاصدی چون فرار مالیاتی، کلاهبرداری‌های اینترنتی (فیشینگ)، پول‌شویی یا گردش مالی شبکه‌های شرط‌بندی مورد استفاده قرار می‌گیرند. در نظام دادرسی کیفری، اصل بر مسئولیت صاحب حساب است. ادعای فرد مبنی بر اینکه «نمی‌دانستم این وجوه متعلق به چه کسی است» یا «صرفاً کارتم را در ازای مبلغی اندک اجاره دادم»، مسئولیت مدنی و کیفری او را ساقط نمی‌کند.
صاحب حساب نه‌تنها از حیث مدنی ملزم به رد مال و جبران کلیه خسارات وارده به مال‌باختگان است، بلکه به اتهام معاونت در جرم یا پول‌شویی با مجازات‌هایی نظیر حبس، جزای نقدی سنگین و مسدودی دائم کلیه حساب‌های بانکی مواجه خواهد شد.
آگاهی قضایی شهروندان ایجاب می‌کند به یاد داشته باشند که حساب بانکی و هویت دیجیتال، همانند شناسنامه و امضای شخص، غیرقابل‌انتقال است. وسوسه مبالغ ناچیزِ اجاره حساب، پرونده‌های سنگین مالی و سال‌ها درگیری در دادسرا را به دنبال دارد. صیانت از هویت مالی، نخستین گام در پیشگیری از جرایم اقتصادی و حفاظت از امنیت فردی در عصر دیجیتال است.
روزنامه صبح ساحل
به این مطلب امتیاز دهید:
نظرسنجی
جدیدترین اخبار
تعلیق موقت فعالیت فرودگاه بین‌المللی ملک خالد در ریاض پس از حمله
تغییر نحوه فعالیت مدارس در میناب؛ برگزاری کلا‌س‌های درس به صورت ترکیبی حضوری و آنلاین
هواپیمای توقیف شده در ترکیه رفع توقیف شد
مطالبه فوری مردم ایسین برای جمع‌آوری سگ‌های ولگرد؛ حمله به کودک سه‌ساله زنگ خطر را به صدا درآورد
بازگشت ۵۴ پرنده وحشی به طبیعت هرمزگان/ پایان فعالیت شکارچیان غیرمجاز با تخریب ۲۰ کوخه
تساوی استقلال و پرسپولیس در دربی جوانان
پیامک سازمان مالیاتی را جدی بگیرید؛ مراقب سوءاستفاده از هویت‌تان باشید
بانک مرکزی خرید آنلاین طلا از اپلیکیشن‌های بانکی را ممنوع کرد
انفجاری مهیب در فرودگاه ملک خالد در ریاض
اختصاص نزدیک به ۳ میلیارد دلار ارز برای دارو و تجهیزات پزشکی در ۶ ماه نخست
اجرای سراسری سامانه ضمانت الکترونیک در کشور از ۱۵ مهرماه
زنگ خطر خروج دام از مرزها/پیش‌بینی تولید ۵۰ هزار تنی گوشت در پاییز
تنوع مدارس باید کاهش یابد/ نحوه تخصیص سرانه مدارس
برگزاری مراسم دانش‌آموختگی ۵۷ پزشک در بندرعباس
غرق‌شدگی دختر ۹ ساله در پدل بندرلنگه؛ هشداری تلخ برای پرهیز از شنا در آب‌های ناایمن
سلام، من دستیار هوشمند گروه رسانه ای صبح ساحل هستم
از خبر، عکس، ویدئو، PDF روزنامه، هواشناسی، اوقات شرعی، تقویم و ساعت سایت بپرسید. گفتگو روی همین دستگاه ذخیره می‌شود.
