برخی از بانکها مقررات جدیدی را برای افتتاح حساب وضع کردهاند و مشتریان باید مدارک بیشتری برای احراز هویت ارایه دهند.
به گزارش صبح ساحل و به نوشته اقتصاد آنلاین، از چند روز گذشته برخی از بانکها به ویژه بانکهای دولتی شرط و شروط عجیبی را برای افتتاح حساب اعلام کردهاند و مدارک بیشتری برای افتتاح احساب از مشتریان مطالبه میکنند و توجیه عجیبی هم را بابت دریافت این مدارک عنوان کردهاند.
یکی از این بانکها درباره دلیل درخواست ارایه سند ملک اعلام کرده است با توجه به مقررات جدید قرار بر این است که افتتاح حساب مشتریان در شعبههای محدودههای محل سکونت افراد انجام شود و بحث مسافت هم مور ملاک قرار میگیرد.
وی تاکید کرد: از سوی دیگر بانکها با اخذ این مدارک و اسناد وضعیت مالی مشتریان بررسی میشود. پس از افتتاح حساب، بانکها مشتریان در سه گروه طبقهبندی میکنند و سطح مالی افراد بررسی خواهد شد و پس از آن اگر فرد چکهایی با ارقام بیشتر از آن ارقام صادر کند، آن چک به کمیسیون پولشویی برای بررسیهای بیشتر منتقل میشود.
دبیر کانون بانکها و موسسات اعتباری خصوصی گفت: بنابراین در ابتدای افتتاح حساب شناختی از مشتریان به دست می آورند تا حساب افراد بر اساس خوداظهاری خودشان رصد شود و گردش مالی مشکوک حساب فرد مورد بررسی قرار بگیرد.