جدید به قدیم
به گزارش صبح ساحل، در تحول تازهای که میتواند مسیر اقتصاد و بازار سرمایه ایران را دگرگون کند، وزارت امور اقتصادی و دارایی امروز(دوشنبه) با انتشار مطلبی در پایگاه اطلاعرسانی خود اعلام کرد، گروه ویژه اقدام مالی(FATF) پس از شش سال وقفه، از هادی خانی، معاون وزیر اقتصاد و رئیس مرکز اطلاعات مالی برای شرکت در مذاکرات حضوری در مادرید دعوت کرده است.این دعوت در پی تصویب کنوانسیونهای بینالمللی «پالرمو» و «CFT» در مجمع تشخیص مصلحت نظام و تقویت همکاریهای ایران در حوزه مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم انجام شده است. به گفته تحلیلگران، این اتفاق میتواند نقطه آغاز روندی جدید در بازگشت تدریجی ایران به شبکه مالی جهانی باشد و آثار مستقیمی بر گروههای مختلف بورسی، بهویژه گروه بانکی و مالی بگذارد
به گزارش صبح ساحل، هادی خانی، دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم و رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد با گرامیداشت یاد شهدای فراجا، با اشاره به اقدامات تخصصی و مسئولانه تیم پلیس اقتصادی مستقر در این مرکز در کشف و شناسایی باندهای پولشویی و جرایم منشأ پولشویی گفت: همکاری بیننهادی مرکز اطلاعات مالی و پلیس امنیت اقتصادی، نقش مؤثری در شناسایی، رصد و مقابله با جرایم مالی و اقتصادی داشته و در مسیر ارتقاء سلامت اقتصادی کشور مؤثر بوده است.وی حاصل این تعامل نزدیک را تشکیل ۲۷ پرونده پولشویی کلان طی شش ماهه ۱۴۰۴ برشمرد و افزود: گردش مالی متهمان این پروندهها به بیش از ۱۳۲ هزار میلیارد تومان میرسد که در حوزههای مختلفی از جمله قاچاق کالا و ارز، جرایم مرتبط با مواد مخدر، کلاهبرداریهای کلان، سرقتهای سازمانیافته و... فعال بودهاند.خانی افزود: در جریان این تحقیقات ۱۳۰ متهم شناسایی و به دستگاه قضایی معرفی شدند و ۱۸۵۵ نفر از مرتبطین آنها نیز تحت پیگرد قرار گرفتند.به گفته رئیس مرکز اطلاعات مالی در رسیدگی به این پروندهها، بیش از ۲۲۷۰ حساب بانکی متهمان شناسایی و حدود ۲ میلیون تراکنش مشکوک مورد بررسی دقیق و تخصصی قرار گرفت.دبیر شورای…
…میناب ضمن تشکیل پرونده قضایی در این خصوص علیه رئیس این شعبه اعلام جرم شده است.دادستان مرکز استان هرمزگان در خصوص جزئیات این خبر اظهار داشت: بهدنبال اجرای طرح جمعآوری ادوات و تجهیزات قاچاق سوخت در بندرکلاهی، بررسیهای میدانی و کارشناسی منجر به شناسایی حساب بانکی فردی شد که طی سه سال گذشته بیش از ۵۰ هزار میلیارد ریال گردش مالی غیرمتعارف داشته است.اکبری تصریح کرد: در ادامه روند تحقیقات و براساس نتایج به دست آمده، مشخص شد که شعبه بانک کشاورزی مستقر در بندرکلاهی علیرغم وجود نشانههای واضح از عملیات مشکوک مالی، برخلاف دستورالعملهای نظارتی بانک مرکزی، موضوع را به کمیته مبارزه با پولشویی گزارش نکرده است.وی تأکید کرد: بر این اساس و با توجه به دلایل و قرائن موجود و در راستای تبصره (۳) ماده (۴) و ماده (۷) قانون مبارزه با پولشویی علیه رئیس شعبه بانک کشاورزی بندرکلاهی اعلام جرم شده است.دادستان عمومی و انقلاب مرکز استان هرمزگان همچنین تأکید کرد: این اقدام در راستای اجرای دقیق قوانین، مقابله با جریانهای مالی ناسالم و حفظ سلامت نظام بانکی کشور انجام شده است و ضمن پیگیری موضوع جهت تکمیل تحقیقات و مشخص شدن ابعاد مختلف این پرونده، نتایج آن متعاقباً اطلاع رسانی خواهد شد.
…و ۱۰۲ حوزه فرعی در ۳۱ شهرستان در سراسر کشور برگزار میشود. وی افزود: آزمون اخذ پروانه مشاوره خانواده قوه قضائیه ـ مرکز وکلا، کارشناسان رسمی و مشاوران خانواده قوه قضائیه سال ۱۴۰۴ نیز با شرکت ۵۸۶۴ متقاضی که ۶۱ درصد آنها زن و ۳۹ درصد مرد هستند برگزار میشود. پرینت کارت ورود به جلسه سهشنبه ۱۵ مهر منتشر و آزمون صبح روز جمعه ۱۸ مهر ماه در ۱۱ حوزه اصلی و ۲۰ حوزه فرعی در ۱۱ شهرستان در سراسر کشور برگزار میشود. معاون آزمونهای سازمان سنجش آموزش کشور همچنین درباره آزمون اخذ گواهی صلاحیت و گواهی تدریس در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مرکز اطلاعات مالی سال ۱۴۰۴ نیز گفت: این آزمون با شرکت ۱۱۰۹ متقاضی شامل ۸۰ درصد مرد و ۲۰ درصد زن برگزار و پرینت کارت ورود به جلسه روز سهشنبه ۱۵ منتشر میشود. این آزمون صبح روز جمعه ۱۸ مهر ماه در ۱۱ حوزه اصلی و ۱۷ حوزه فرعی در ۱۱ شهرستان در سراسر کشور برگزار خواهد شد.سیاره در پایان به متقاضیان ثبتنام کننده توصیه کرد برای کسب اطلاعات دقیق و کامل درباره این سه آزمون، اطلاعیههای منتشر شده در درگاه اطلاع رسانی سازمان سنجش آموزش کشور را به دقت مطالعه کنند.
به گزارش صبح ساحل؛ بانک مرکزی سقف تراکنش بانکی افراد بدون شغل را 5 میلیارد تومان تعیین کرد که بانکها موظفند این محدودیت را اعمال و هرگونه مغایرت مالی را بهصورت خودکار رصد و گزارش کنند.بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامهای رسمی به شبکه بانکی کشور، اجرای کامل «دستورالعمل اجرایی تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری» را اجباری اعلام کرد. این دستورالعمل، که با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و بر اساس ماده ۶۷ آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده است، سازوکاری دقیق برای رصد و کنترل رفتار مالی تمامی مشتریان بانکی فراهم میکند.بر اساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی بدون شغل ۵۰ میلیارد ریال و حقوقیهای غیرفعال ۵ میلیارد ریال.صاحبان کسبوکار و شرکتهای فعال، باید دو سقف جداگانه برای حسابهای تجاری و غیرتجاری دریافت کنند.بانکها موظفند سامانهای هوشمند طراحی کنند تا هرگونه مغایرت مالی بهصورت خودکار شناسایی شود و در صورت عدم مراجعه مشتری طی یک هفته، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت روزانه به ۱۰۰ میلیون ریال کاهش یابد.در صورتی که گردش حساب بیش از ۱۰ برابر سطح فعالیت مورد…
به گزارش صبح ساحل، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران طی بخشنامهای رسمی به شبکه بانکی کشور، اجرای بیکموکاست «دستورالعمل اجرایی تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری» را الزامی اعلام کرد؛ دستورالعملی که بهاستناد ماده (67) آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی و با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد تدوین شده است و از این پس سازوکار دقیقی برای رصد و کنترل رفتار مالی همه مشتریان بانکی فراهم میکند.بانکها مکلفند بر اساس این دستورالعمل:برای همه مشتریان حقیقی و حقوقی، سطح فعالیت مورد انتظار سالانه را تعیین کنند.بر اساس دادههای درآمدی، برای مشتریان حقیقی مزدبگیر سقف 200 میلیارد ریال، حقیقی فاقد شغل سقف 50 میلیارد ریال، و حقوقیهای غیرفعال سقف 5 میلیارد ریال در نظر بگیرند.صاحبان کسبوکار یا اشخاص حقوقی فعال، باید دو سقف جداگانه برای حسابهای تجاری و غیرتجاری دریافت کنند.بانکها موظفند سامانهای هوشمند طراحی کنند تا هر گونه مغایرت رفتار مالی بهطور خودکار شناسایی شود و در صورت عدممراجعه مشتری ظرف یک هفته، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت به 100 میلیون ریال روزانه کاهش یابد.این بخشنامه همچنین الزام میکند که اگر گردش حساب از 10 برابر سطح فعالیت مورد انتظار عبور کند، موضوع فوراً به مرکز…
به گزارش صبح ساحل، بانک مرکزی با صدور یک بخشنامه سختگیرانه، ۶۵۰ میلیون حساب سپرده بانکی را زیر تیغ ساماندهی برد؛ اقدامی که بهگفته مقامهای این نهاد، میتواند بسترهای پولشویی، معاملات غیرقانونی و تأمین مالی اقدامات مجرمانه را از نظام بانکی حذف کند.ماجرای انباشت ۶۵۰ میلیون حساب سپرده بانکی در شبکه بانکی ایران تنها یک عدد خیرهکننده نیست؛ بلکه بهگفته مقامهای بانک مرکزی، نشانهای روشن از ضعف مدیریت حسابها و تهدید جدی علیه امنیت مالی کشور است.علیرضا غفاری، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، پیشتر هشدار داده بود که بخش زیادی از این حسابها اصلاً مورد استفاده صاحبانشان قرار نمیگیرد و همین بیاستفاده بودن، عملاً به سکوی پرش مجرمان برای پولشویی، انجام معاملات غیرقانونی و تأمین مالی تروریسم تبدیل شده است. غفاری تصریح کرده بود که حتی بخش مهمی از این حسابها بدون اختیار مشتری و در جریان طرحهای حاکمیتی یا برخی خدمات دستگاههای اجرایی افتتاح شدهاند؛ از جمله طرح «نهضت ملی مسکن»، «وام ودیعه مسکن» و طرحهای وکالتی خرید خودرو. برای انجام عملیات بانکی خاص مانند صدور ضمانتنامه یا کارسازی چک برای افراد فاقد حساب فعال نیز بارها حسابهای جدید ایجاد شده است. این روند، طی سالها باعث شده هر ایرانی بالای ۱۸ سال به طور…
به گزارش صبح ساحل، به موجب بخشنامهای که به شبکه بانکی ابلاغ شده است، بانک مرکزی تا پایان سال جاری شرایطی را تمهید و ایجاد خواهد کرد که عموم مردم بتوانند با مراجعه به یک درگاه غیرحضوری و اینترنتی تمامی حساب های خود در شبکه بانکی از جمله حساب های کوتاه مدت، بلند مدت، قرض الحسنه، جاری، حساب های تجاری و غیرتجاری را مشاهده کنند و سپس هر یک از حساب های موجود را که به آن نیاز دارند، نگهداری کنند و برای مابقی حساب های مازاد خود درخواست ثبت بستن حساب را صادر کنند.معاون اداره نظارت بر مبارزه با پولشوئی بانکی خاطر نشان کرد: پس از ثبت درخواست بستن حساب مازاد، مانده حساب به هر حسابی که فرد تقاضا کند، واریز می شود. از این طریق حسابهایی که مردم به آن دسترسی ندارند و مورد استفاده نیست، بسته میشود و امکان سوءاستفاده از حساب نیز که خارج از اراده صاحب حساب است، از بین میرود و مدیریت وجوه و حسابها برای عموم مردم فراهم شود.
به گزارش صبح ساحل، علیرضا غفاری، معاون اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی در بانک مرکزی با بیان اینکه ساماندهی حسابهای مازاد اشخاص تا پایان سال عملیاتی میشود، گفت: هدف از ابلاغ بخشنامه ضوابط اجرایی ناظر بر الزامات افتتاح و نگهداری حسابهای سپرده ریالی اشخاص حقیقی در مؤسسات اعتباری اصلاح و تسهیل مدیریت حسابهای مازاد اشخاص است.وی افزود: بر اساس این بخشنامه امکاناتی فراهم میشود که به موجب آن شهروندان میتوانند حسابهای مازاد خود که نیازی به آن ندارند را بدون نیاز به مراجعه حضوری به شبکه بانکی ببندند و از ماندههای احتمالی حساب مازاد در حسابهای در دسترس و دارای ابزار پرداخت استفاده کنند.غفاری تصریح کرد: به موجب این بخشنامه که به شبکه بانکی ابلاغ شد، بانک مرکزی تا پایان سال جاری شرایطی را تمهید و ایجاد خواهد کرد که عموم مردم بتوانند با مراجعه به یک درگاه غیرحضوری و اینترنتی تمامی حسابهای خود در شبکه بانکی از جمله حسابهای کوتاه مدت، بلند مدت، قرض الحسنه، جاری، حسابهای تجاری و غیرتجاری را مشاهده کنند و سپس هر یک از حسابهای موجود را که به آن نیاز دارند، نگهداری کنند و برای مابقی حسابهای مازاد خود درخواست ثبت بستن حساب را صادر کنند.معاون اداره…
به گزارش صبح ساحل، مرکز اطلاعات مالی دستورالعمل اجرایی «تعیین سطح فعالیت مشتریان مؤسسات اعتباری» را ابلاغ کرد که بر اساس آن سقف سطح فعالیت مجاز سالانه برای اشخاص حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال تعیین شد.این دستورالعمل در اجرای ماده ۶۷ آییننامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی با استفاده از تجارب کشورهای پیشرو در کنترل هدفمند تراکنشهای بانکی، مطالعات تطبیقی، ظرفیتهای نخبگانی و کارشناسی موجود در مرکز، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و سایر نهادهای مرتبط تهیه و ابلاغشده است.هادی خانی دبیر شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم و رئیس مرکز اطلاعات مالی، به نقش این مقررات در ایجاد شفافیت در رفتار مالی اشخاص و ممانعت از جریان عواید مجرمانه پرداخت و گفت: مؤسسات اعتباری موظفاند سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان را تعیین و متعاقباً تراکنشهای آنها را رصد کنند.وی افزود: در این دستورالعمل سازوکارهایی برای شناسایی و گزارش مغایرتها و فعالیتهای مشکوک در نظر گرفتهشده تا ضمن کاهش تخلفات و جرایم مالی، امکان ردیابی و شفافیت تراکنشها نیز افزایش یابد.تعیین سطح فعالیت مالی مجاز سالانهبه گفته رئیس مرکز اطلاعات مالی، سقف سطح فعالیت مجاز سالانه برای اشخاص حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی فاقد شغل…
امتحانات حضوری زیر سایه انفجارها
