جدید به قدیم
…بود: تراکنشهای بانکی باید با اسناد و مدارک مرتبط (مانند فاکتورها، قراردادها، رسیدهای پرداخت، و اسناد مبادلات کالا و خدمات) مطابقت داشته باشد و هر پرداخت یا دریافتی که از حساب یک شخص انجام میشود، باید بر اساس یک معامله واقعی و مستند باشد.بر همین اساس، تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی به موجب قوانین جاری کشور موظفاند مبلغ مورد معامله را تنها به حساب طرف معامله واریز کرده یا از ایشان دریافت کنند.در صورت واریز و دریافت وجه از اشخاص ثالث عواقب زیر متوجه افراد می شود:- با توجه به اینکه یکی از روشهای متداول پولشویی، استفاده از حسابهای افراد مختلف است در صورت واریز وجه به حساب شخص ثالث در معاملات، احتمال درگیری فرد در فعالیتهای غیرقانونی بدون اطلاع خود فرد وجود دارد.- در صورت بروز هرگونه مشکل در معاملات از قبیل عدم تحویل کالا یا کامل نبودن خدمت، مدرکی درخصوص واریز وجه به حساب شخص طرف معامله وجود ندارد.- بانکها و موسسات اعتباری صرفاً تراکنشهایی که هدف آن مشخص و شفاف بوده، گیرنده و فرستنده آن کاملا معلوم و ارتباط منطقی بین پرداختکننده و دریافتکننده وجود داشته باشد را تایید و پردازش میکنند. بنابراین زمانی که پول به حساب شخصی غیرمرتبط با قرارداد واریز…
…سلامت و بهداشت نیز، مردم از ناکافی بودن امکانات گلهمند بودند و کمبود خانههای بهداشت و داروخانهها، دسترسی به خدمات درمانی را با مشکل مواجه کرده است.همچنین، مشکلات مربوط به خدمات عمومی شامل ضعف پوشش اینترنت همراه، کمبود سیلندرهای گاز و خطرات ناشی از طغیان رودخانههای فصلی نیز مورد بحث قرار گرفت.پارسانیا با تأکید بر برخورد قاطع و بدون اغماض دستگاه قضا با قاچاقچیان سوخت، از تشکیل پروندههای پولشویی در کنار پروندههای قاچاق سوخت خبر داد و هشدار داد: تمام اموال نامشروع کسب شده از این راه پس از رسیدگی قضایی ضبط و مصادره خواهند شد.در نهایت، مشکلات آموزشی نیز نادیده گرفته نشد و نبود سرویسهای کافی برای جابجایی دانشآموزان به عنوان یکی از چالشهای اصلی در این بخش مطرح شد.پاسخهای دادستان به دغدغههای مردمپارسانیا، دادستان عمومی و انقلاب شهرستان جاسک ضمن تأیید مشکلات مطرح شده و تاکید بر رفع هرچه سریعتر این مشکلات، به ارائه توضیحات و راهکارهای قانونی پرداخت.دادستان عمومی و انقلاب شهرستان جاسک با تأکید بر اصل مدعیالعموم بودن دادستانی، وظیفه خود را پیگیری ترک فعل مسئولینی دانست که به وظایف خود عمل ننمایند و گفت: ضمن تشکر از مسئولینی که در انجام وظایف خود اقدامات مناسبی انجام داده اند ،افزود :اقدامات…
به گزارش صبح ساحل، شاهین مستوفی، رئیس مرکز بازرسی، مبارزه با فرار مالیاتی و پولشویی با بیان اینکه در چهار ماهه نخست سال جاری ۲۵۱ مورد بازرسی مالیاتی صورت گرفته است اظهار کرد: در راستای بررسی اسناد و مدارک به دست آمده از بازرسی مالیاتی موضوع ماده (۱۸۱) قانون مالیاتهای مستقیم، بیش از ۲۵۰۰ برگ تشخیص مالیاتی به مبلغ بیش از ۱۳ هزار و ۷۰۰ میلیارد ریال و ۱۵۰۰ برگ قطعی به مبلغ بیش از ۱۲ هزار میلیارد ریال صادر شده است.وی با اشاره به مالیات و جرائم وصول شده از محل کتمان درآمد موضوع ماده (۱۹۲) قانون مالیاتهای مستقیم افزود: در چهار ماه ابتدایی سال جاری بیش از ۶۳ هزار میلیارد ریال (شش هزار و ۳۰۰ میلیارد تومان) از این بخش مالیات وصول شده است. همچنین در این بازه زمانی، حدود ۳۵۰۰ مؤدی در فهرست فاقد اعتبار مالیاتی درج و حدود چهار هزار مؤدی مشکوک شناسایی شده است.رئیس مرکز بازرسی، مبارزه با فرار مالیاتی و پولشویی با اشاره به اینکه در بازه زمانی فوق، حدود ۷۴۰۰ گزارش مردمی در حوزه فرار مالیاتی دریافت شده است، گفت: در این راستا بیش از دو هزار بازدید میدانی از محل فعالیت اشخاص مشکوک گزارش شده به عمل آمده که منجر…
به گزارش صبح ساحل، در برنامه رفع آسیبهای نظام پولی و بانکی کشور در حوزه پولشویی و تأمین مالی تروریسم موسوم به «برنامه اقدام» که در فروردینماه سال جاری ابلاغ شد، بهطور خاص، اقدامات اصلاحی برای مقابله با اجاره حساب و کارتبانکی و ساماندهی ورود و خروج اتباع غیرمجاز به کشور برای دستگاههایی از جمله معاونت حقوقی ریاست جمهوری، بانک مرکزی، وزارت کشور و وزارت اطلاعات پیشبینیشده است. بر این اساس، اجاره دادن حساب و کارتبانکی در قالب لایحهای جرمانگاری و توسط معاونت حقوقی ریاست جمهوری تدوین خواهد شد.بانک مرکزی در رابطه با آثار حقوقی مترتب بر اجاره کارت ملی و اجاره حساب یا کارتبانکی، آموزش عمومی و افزایش آگاهی آحاد مردم را در دستور کار قرار میدهد.ایجاد سازوکار کلی مناسب و کارآمد جهت ساماندهی به امور اتباع خارجی در کشور و برنامهریزی لازم در زمینه احداث اردوگاه در مناطق مرزی کشور جهت نگهداری دستگیرشدگان، مهاجرین و اتباع غیرمجاز توسط وزارت کشور بهمنظور مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم توسط اتباع به مرحله اجرا درخواهد آمد.از سوی دیگر، وزارت اطلاعات نیز بستر مناسب برای شناسایی اشخاص حقیقی خارجی فراهم کرده و برای استعلام برخط اطلاعاتپایه هویتی، نشانی و مرتبطان اتباع خارجی و نیز وضعیت حیات و…
به گزارش صبح ساحل، «علیرضا غفاری»، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با اعلام این خبر، گفت: «در سالهای اخیر، بانک مرکزی از طریق شبکه بانکی به دفعات از عموم مردم درخواست کرده در صورتی که به یک حساب سپرده نیازی ندارند و از آن استفادهای نمیکنند، حساب را مورد ساماندهی قرار دهند و درخواست بستن حساب را به بانک خود ارائه دهند. ولی متاسفانه تاکنون توفیق چندانی در این زمینه ایجاد نشده و در حال حاضر هر شخص حقیقی ایرانی حدود ۱۰ حساب سپرده بانکی دارد که از بسیاری از آنها استفاده نمیشود.»به گفته غفاری، در این طرح، درخواست بسته شدن حساب به بانک مربوطه ارسال میشود و در صورت نبود مانع، حساب بسته میشود. مانده حساب نیز به حساب دیگری که فرد تعیین کرده است، منتقل خواهد شد.
… هدف قرار میدهد. این اقدام همچنین در راستای یادداشت شماره ۲ ریاست جمهوری امنیت ملی، که هدایت کارزار فشار حداکثری اقتصادی بر ایران را بر عهده دارد، انجام میشود.وزارت خزانه داری دولت دونالد ترامپ مدعی شد: «متعهد است که از تمام ابزارهای موجود برای مبارزه با تلاشهای ایران برای دور زدن تحریمها و بازگرداندن درآمدهای غیرقانونی خارجی استفاده کند، همانطور که در اقدامات اخیر ما در تحریم شبکههای «بانکداری سایه» سپاه پاسداران انقلاب اسلامی (IRGC) و خانواده زرینقلم، و همچنین شبکه گسترده حمل و نقل شمخانی که میلیاردها دلار درآمد ایجاد کرده و سپس از طریق چنین شبکههایی پولشویی میشود، مشهود است.»از جمله شرکت هایی که وزارت خزانهداری آمریکا تحریم کرده است، شرکت فناپ (توسعه اکوسیستم ارتباطات و فناوری اطلاعات آریان پاسارگاد) است که این نهاد آمریکایی مدعی است: شرکتهای تابعه فناپ با وزارت فناوری اطلاعات و ارتباطات ایران در توسعه شبکه ملی اطلاعات (NIN)، یک اینترانت سراسری که برای جلوگیری از دسترسی مردم ایران به اینترنت جهانی و بدون سانسور استفاده میشود، همکاری کردهاند.وزارت خزانه داری آمریکا اعلام کرد: شرکتهای تابعه متعدد فناپ (توسعه اکوسیستم ارتباطات و فناورای اطلاعات آریان پاسارگاد) شامل شرکت نرمافزاری قشم آرین دو تییس (دوتین)، شرکت پرداخت فناوری ارتباطات و اطلاعات اروند…
…مفاد قراردادهای منعقده با مشتریان باید منطبق بر مشخصات دقیق هر یک از روشهای مندرج در آیین نامه اجرایی قانون حمایت از مصرف کنندگان خودرو بوده و اخذ هرگونه وجه مازاد تعهد تحویل بیش از مهلتهای مقرر در آیین نامه مذکور و درج بندهایی خارج از چارچوب قانونی موجب ایجاد مسئولیت های حقوقی و قانونی برای شرکت های عرضه کننده است.۹ کلیه متقاضیان و خریداران میبایست پیش از هر گونه اقدام نسبت به پرداخت وجه، تکمیل فرآیند خرید و انعقاد قرارداد نسبت به مطالعه دقیق و کامل مفاد اطلاعیههای صادره شرایط عمومی و اختصاصی قراردادها و سایر اسناد مرتبط اقدام نمایند بدیهی است اقدام به پرداخت وجه یا امضای قرارداد به منزله قبول و پذیرش مفاد و شرایط مندرج در اطلاعیه ها و قراردادها تلقی گردیده و هر گونه ادعا در خصوص عدم اطلاع یا عدم آگاهی از مفاد مذکور قابل قبول نخواهد بود ضمناً مسئولیت تبعات ناشی از عدم مطالعه یا برداشت نادرست از مفاد اطلاعیه ها و قراردادها صرفاً بر عهده متقاضی خواهد بود.۱۰- اطلاعات کلیه متقاضیان مرتبط با این طرح حسب ماده ۱۹ آیین نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی و طرح مالیات برعایدی سرمایه در اختیار نهادهای ذیربط قرار میگیرد.
…سازمان امور مالیاتی کشور در نظر دارد در راستای تحقق عدالت مالیاتی و اهداف تنظیمگرایانه پایههای مالیاتی حوزه املاک با همکاری این معاونت، اقدام به استقرار ساز و کار بهرهبرداری از خدمات ارزشگذاری هوشمند و خودکار املاک و مستغلات کند و از بین خدمتهای موجود برای استعلام ارزش املاک یا اجارهبهای آنها، بهترین و بهینهترین خدمت را در میان پیشنهادهای شرکتها و مجموعههای توانمند شناسایی کند.این خدمت با بهرهگیری از الگوریتمهای پیشرفته هوش مصنوعی و تحلیل دادههای واقعی، قیمت روز و دقیق خرید و فروش و اجاره انواع املاک (مسکونی، تجاری، اداری و زمین) را با دقت بالا تخمین میزند.ساز و کار مذکور به عنوان سکّوی مشترک ارزشگذاری، در درون سازمان امور مالیاتی جهت تعیین ارزش معاملاتی املاک استفاده خواهد شد.علاوه بر سازمان امور مالیاتی نهادهای حاکمیتی دیگری همچون قوه قضائیه برای ارزیابی اموال، بانکها برای اعتبارسنجی و کشف پولشویی، شهرداریها برای عوارض و سایر کاربردها به چنین خدمتی نیاز دارند.شناسایی خدمتدهندگان برگزیده از طریق مسابقه صورت میپذیرد.آخرین مهلت این فراخوان هجدهم مرداد ماه سال جاری است و متقاضیان میتوانند برای ارسال طرحها و کسب اطلاعات بیشتر با مراجعه به سامانه خدمت به نشانی khedmat.isti.ir نسبت به ثبت طرح خود اقدام کنند.
…فعالیت مالی توسط دیگران در اختیار نگذارید.شماره تلفن همراه خود را به افراد ناشناس یا اتباع خارجی نسپارید.از فروش کالا یا ارائه خدمات در قبال داراییهای غیررسمی مانند سکه، ارز، رمزارز و مشابه آن پرهیز شود.از کلیک بر لینکهای مشکوک در پیامکهای ناشناس جداً بپرهیزید.وکالت بانکی برای افراد دارای وضعیت اقامت یا خروج نامشخص بههیچوجه پذیرفته نشود.مطابق گزارشهای دریافتی، در بسیاری از پروندههای اقتصادی، رد پای حسابهایی مشاهده شده که صاحب آنها در ظاهر از ماجرا بیاطلاع بوده، اما طبق قانون، مسئولیت حقوقی و کیفری استفاده از حساب بر عهده دارنده آن است. از همین رو، مسئولان حوزه مالی تأکید دارند که هیچگونه توجیهی برای واگذاری کارت، حساب یا اطلاعات بانکی قابل قبول نیست.مقامات بانکی و انتظامی توصیه کردهاند که در صورت اطلاع از هرگونه فعالیت مشکوک در این زمینه یا مشارکت ناخواسته در گذشته، افراد موضوع را سریعاً به مراجع ذیربط اعلام کنند تا از بروز تبعات بیشتر جلوگیری شود.گفتنی است نظام بانکی کشور در مسیر مقابله با شبکههای پولشویی و کلاهبرداری مالی، نیازمند همراهی کامل مردم و رعایت دقیق ضوابط است؛ امری که نقش تعیینکنندهای در حفظ امنیت مالی، جلوگیری از مسدود شدن حسابها و صیانت از حقوق شهروندی ایفا میکند.
به گزارش صبح ساحل، براساس این آمار به ازای هر ایرانی به طور میانگین ۱۰.۵ حساب بانکی فعال وجود دارد. میانگین جهانی حساب بانکی در کل جهان به ازای هر فرد یک و یا کمتر از آن است.موضوع تعدد حسابها سبب تشدید چالشهای مربوط به حسابهای اجارهای و جرایمی است که در بستر آنها رخ میدهد.حسابهای اجارهای ابزار پنهان پولشویی و تأمین مالی تروریسمباید توجه داشت که بخشی از این اتفاق ناشی از فرآیندهای داخلی نظام بانکی است. در حقیقت برای موارد مختلف دریافت حقوق، برخی پرداختهای خاص، ضمانت وام و دریافت وام نیاز است تا در بانکهای مختلف حساب باز کنید.همین مسئله سبب شده تا حتی افرادی که نیاز و تمایلی به داشتن حسابهای متعدد نداشتهاند نیز ناچار به ایجادهای حسابهای متعدد بعضاً در یک بانک شوند. به طور مثال شما برای دریافت برخی تسهیلات نیاز است تا حسابهای جداگانهای در بانک مورد نظر خود ایجاد کنید.به این ترتیب ممکن است یک فرد در یک بانک، 3 حساب مختلف داشته باشد. حال همین اتفاق در دو بانک رخ دهد و سایر حسابهای فرد را نیز در کنار هم قرار دهیم به راحتی مشاهده میکنیم که تعداد حسابها به بیش از 10 مورد افزایش پیدا…
